银监会提示：防范内外欺诈风险
编辑：俞靓 来源：中国证券报·中证网 点击进入：法律咨询热线
银监会提示：防范内外欺诈风险
中国银监会日前针对各类银行卡业务风险进行提示，要求银行加强其自助银行的日常检查及安全管理。
银监会将银行卡业务风险分为外部欺诈风险，包括ATM机取现、POS机套现（消费）或网络（电话）转账；中介机构交易风险；内部操作风险及持卡人信用风险。
对此，银监会要求银行首先完善银行卡业务内控制度，根据银行卡种的属性、业务种类及其风险特点制定相应的业务规章制度和操作程序；其次，加强发卡环节风险管理，严把风险源头关。对申请人的资料进行严格的资信审核，确认申报材料的真实性。
此外，银监会要求商业银行加强ATM机等自助设备管理，防范欺诈风险。一是切实加强对银行自助设备的日常检查。银行机构要严格落实ATM机等银行自助设备的检查制度，定时对自助设备工作区域进行检查，并做好检查记录，尤其要加强自助银行区域的安全管理。二是定期检查监控录像设备和相关录像资料。各银行机构必须在自助设备营业场所安装闭路电视监控系统、报警系统、24小时监测系统等。
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