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进出口押汇纠纷专题研究

【导语】进出口押汇纠纷是最高人民法院在其所发布的《民事案件案由规定》中确定的案由之一,上海法律网通过邀请专家律师撰稿、网站编辑人员搜集整理等方式在本专题中发布与进出口押汇纠纷有关的法律新闻、法律常识、法律法规、实践案例等文章,并邀请专家律师评析相关案例,以便尽可能准确地向社会公众展示当前法院就进出口押汇纠纷案件所持有的审判观点。
 出口押汇授信额度协议纠纷
上诉人A进出口大连公司(以下简称A大连公司)与上海B银行大连分行(以下简称B银行大连分行) 因出口押汇授信额度协议(以下简称出口押汇协议)纠纷一案,不服大连市中级人民法院(2008)大民三初字第**号民事判决,向本院提起上诉。本院依法组成由审判员杨永宽担任审判长,审判员李敏主审,审判员刘玉喜参加的合议庭,公开开庭审理了本案,上诉人A大连公司委托代理人姜洪、吴明,被上诉人B银行大连分行委托代理人王辉……
 进口押汇合同项下的货物是否构成质押?
【当事人】  原告:中国银行某市分行  被告:山东某坤华公司  【审理结果】  支持原告全部诉讼请求  一、 基本案情   2004年3月8日,山东某坤华公司因与外国公司签订550,00吨阿根廷大豆进口合同,向中国银行某市分行(下称中行)申请开立金额为2445万美元(含溢装)的即期信用证。2004年3月15日,双方签订三份《进口开证授信额度协议》,合计开证金额为2233万美元。在坤华公司……
 进口押汇业务中的担保法律问题探析
一、从有关案例看进口押汇实务中存在的担保法律问题  在我国银行国际业务实务中,进口押汇是银行为信用证开证申请人提供的一种短期融资。在信用证项下单到经审核无误后,开证申请人因资金周转关系,无法及时向银行提供对外赎单的款项时,可以向银行申请进口押汇。客户申请办理进口押汇,一般须向银行出具押汇申请书和信托收据,将货物的所有权转让给银行,同时还须提供保证人;有的银行还要求客户与之签订《总质押书》,然后银行……
 慎用出口押汇
出口押汇是出口贸易中常见的短期融资方式之一,已经在我国商业银行国际业务中得到比较普遍的开展。但是,由于国内尚无专门规范出口押汇的法律制度,各银行对该项业务的理解和操作存在一定的差异,在办理此业务时会存在一些问题。   存在问题   绕规模发放贷款。   出口押汇的主要作用在于为我国出口企业提供资金融通,加速出口企业资金周转,鼓励我国企业出口创汇。为了充分体现出口押汇业务政策的优惠性,政策规定出口押……
 进口押汇法律风险研究
国际贸易融资中常用的短期融资方式之一的进口押汇,以其方便快捷的特点,深受银行和客户的欢迎。因此,国际贸易的发展必然带动我国商业银行进口押汇业务的迅速增长。从表面上看来,押汇以运输途中的货物作为担保,与一般贷款和贴现相比其安全程度较高。然而,进口押汇业务在实践中存在的诸多风险却让银行束手无策,银行为避免风险所设置的层层保护措施在我国现有的法律制度下依然存在极大的风险。本文中,笔者结合实务对国际贸易融……
 如何解决国际贸易融资进口押汇业务实务与法律的冲突?
进口押汇业务是国际贸易融资业务中频繁使用的短期融资方式,因其具有交易成本低、手续简便、快捷便利的优点,能够实现银行、进口商、出口商三方共赢的目的而倍受青睐。但由于:  (一)银行进口押汇实务缺乏统一规则、操作混乱。表现在:部分银行在进口押汇实务中采用总质权书;部分银行采用信托收据;部分银行既采用总质权书,也采用信托收据;部分银行采用信托收据附加另外的担保方式。  (二)银行界、法律界对进口押汇的基……
 进出口押汇纠纷
【释义】   进出口押汇是与信用证业务相关联的银行与进出口商之间的一种短期融资,是对进口押汇和出口押汇的简称。关于进口押汇、出口押汇,是银行实务中的一种做法,目前还没有明确的法律规定,也没有统一的定义。银行在与进口商之间办理进口押汇以及在与出口商之间办理出口押汇的过程中形成的纠纷就是进出口押汇纠纷。  【管辖】  进出口押汇是银行与进出口商之间形成的一种合同关系。根据《民事诉讼法》第24条、第25……
 关于出口押汇的贴现手续、选择时机及区别贷款
贴现手续   1.客户应先同银行签妥《出口融资总质押书》,明确双方基本权利义务关系。  2.客户应向银行提供注册、经营、财务情况有关资料,作为银行融资审核的依据。  3.每笔具体融资,客户应另向银行提供《出口融资申请书》。  4.融资申请批准后,银行将按客户指示将款项入账。  5.出口收汇后,该笔收汇将用于归还银行垫款。  6.出口收汇不差,客户仍应另筹资金还款。  选择时机   选择出口押汇的时……
 出口押汇的作用及特点
作用   客户出口交单后,凭与信用证要求相符、收汇有保障的单据向银行申请短期融资,客户能在国外收汇到达之前提前从银行得到垫款,加速资金周转。  特点   1.押汇 / 贴现系短期垫款,押汇期限一般不超过180天,贴现不超过360天。  2.押汇 / 贴现系预扣利息后,将剩余款项给予客户,利息按融资金额×融资年利率×押汇天数 / 360计算。  3.押汇 / 贴现系银行保留追索权的垫款,不论保种原因……
 出口押汇的申请条件
I、企业如需向银行申请叙作出口押汇,须向银行各分支机构的国际结算部门或总行国际业务部贸易科提交以下资料,包括:  1.经工商局年检的企业法人营业执照复印件;  2.借款人有权签字人授权书及签字样本;  3.公司近期财务报表;  4.银行需要的其他文件资料。  II、企业应填制《出口押汇申请书》及《出口押汇质押书》各一式二份,加具公司公章及有权签字人签字,连同出口单据和正本信用证一并交银行办理进行审……
 出口押汇的概念
出口押汇是指企业(信用证受益人)在向银行提交信用证项下单据议付时,银行(议付行)根据企业的申请,凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行审核,审核无误后,参照票面金额将款项垫付给企业,然后向开证行寄单索汇,并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。  对象  企业如具有进出口经营权并具备独立法人资格,且以信用证作为出口结算的方式,即可凭信用证项下的出口单据向银行申请叙做出……
 进口押汇的注意事项
1. 需向开证行或指定代收行提出书面的进口押汇申请;  2. 在押汇银行核定了授信额度或申请了单笔授信;  3. 与银行签订正式押汇协议,确定金额、期限、利率、还款日期等;  4. 随时关注人民币和付汇货币的市场利率,选择融资成本最低的押汇币种;  5. 进口押汇是一种专项融资,仅可用于履行特定贸易项下的对外付款责任;  6. 押汇期限一般与进口货物转卖的期限相匹配,并以销售回笼款项作为押汇的主要……
 进口押汇的内容
业务种类   1.信用证单据的押汇:  进口押汇 进口商根据信用证的要求,将信用证上面所列的各种单据和信用证交给银行进行短期借款,实际上就是用信用证的单据抵押给银行。  2.远期信用证承兑的押汇  进口商的远期信用证业务,得到开证银行承兑通知,进口商利用远期信用证的承兑通知,向银行申请短期借款。  3.远期银行承兑汇票的贴现  用远期银行承兑汇票作为抵押品的短期借款。进口商拿到了一张远期银行汇票,……
 进口押汇的简介
如果客户是信用证业务中的开证申请人(进口商),银行在收到国外出口商寄来的客户所开信用证项下单据后,如单证相符,银行可向客户提供用于支付该笔信用证款项的短期资金融通,即进口押汇。此时客户无须支付信用证项下的款项,即可取得信用证项下的单据,不但节省了占用资金的成本,而且获得了融资便利。  进口押汇业务 【基本操作流程】  1. 出口单据到达后,开证申请人提出办理进口押汇的要求,并填写《进口押汇申请书》……
 进口押汇的定义及结算方式
进口押汇  因为进口商通过信用保证文件的开立,可以延长付款期限,不必在出口商发货之前支付货款,即使在出口商发货后,也要等到单据到达自己手中才履行付款义务。这样,进口商减少了资金占用的时间。出口商愿意接受这种延长付款期限,是以开证行保证到期付款为条件的。因此,进口押汇是开证行向进口商提供的一种资金融通。  根据结算方式,分为进口信用证押汇和进口TT押汇。  进口信用证押汇业务是银行开立的信用证项下进……
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【结语】以上为进出口押汇纠纷法律实务专题研究的相关资料。了解进出口押汇纠纷案件的最新审判动向,掌握进出口押汇纠纷案件的最新审判观点,邀请专业的进出口押汇纠纷律师析法答疑。我们不代表审判观点,但是我们努力在接近审判观点。
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